Provedores de liquidez de opções de opções binárias

O que você precisa saber sobre opções binárias fora dos EUA

As opções binárias são uma maneira simples de negociar flutuações de preços em vários mercados globais, mas um comerciante precisa entender os riscos e recompensas desses instrumentos muitas vezes incompreendidos. As opções binárias são diferentes das opções tradicionais. Se for negociado, encontrar-se-ão que estas opções têm pagamentos, taxas e riscos diferentes, para não mencionar uma estrutura de liquidez inteiramente diferente e processo de investimento. (Para leitura relacionada, consulte: Um guia para trocar opções binárias nos EUA)

As opções binárias negociadas fora dos EUA também são geralmente estruturadas de forma diferente dos binários disponíveis nas trocas dos EUA. Ao considerar a especulação ou a cobertura, as opções binárias são uma alternativa, mas apenas se o comerciante entende perfeitamente os dois resultados potenciais dessas opções exóticas. Em junho de 2013, a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA alertou os investidores sobre os potenciais riscos de investir em opções binárias e cobrou uma empresa com sede em Chipre, vendendo-os ilegalmente para investidores dos EUA.

Quais são as opções binárias?

As opções binárias são classificadas como opções exóticas, mas os binários são extremamente simples de usar e entender funcionalmente. A opção binária mais comum é uma opção "alta-baixa". Fornecendo acesso a ações, índices, commodities e câmbio, uma opção binária alta-baixa também é chamada de opção de retorno fixo. Isso ocorre porque a opção tem uma data / hora de validade e também o que é chamado de preço de exercício. Se um comerciante apostar corretamente na direção do mercado e o preço no prazo de caducidade estiver no lado correto do preço de exercício, o comerciante recebe um retorno fixo, independentemente da quantidade movida pelo instrumento. Um comerciante que apostou incorretamente na direção do mercado perde seu investimento.

Se um comerciante acredita que o mercado está aumentando, ele compraria uma chamada. Se o comerciante acredita que o mercado está caindo, ele / ela compraria uma venda. Para uma chamada para ganhar dinheiro, o preço deve estar acima do preço de exercício no prazo de validade. Para uma colocação para ganhar dinheiro, o preço deve estar abaixo do preço de exercício no prazo de validade. O preço de exercício, o caducidade, o pagamento e o risco são divulgados no início do comércio. Para a maioria das opções binárias de alta baixa fora dos EUA, o preço de exercício é o preço ou a taxa atual do produto financeiro subjacente, como o índice S & amp; P 500, o par de moedas EUR / USD ou um estoque específico. Portanto, o comerciante está apostando se o preço futuro no prazo de validade será maior ou menor do que o preço atual. (Para mais, veja O que é o histórico de opções binárias?)

Opções Binárias Estrangeiras versus U. S.

As opções binárias fora dos EUA normalmente têm um pagamento e risco fixos, e são oferecidos por corretores individuais, não em troca. Esses corretores fazem seu dinheiro com a discrepância percentual entre o que eles pagam em negociações vencedoras e o que eles coletam de perder negócios. Embora existam exceções, essas opções binárias devem ser mantidas até expirar em uma estrutura de pagamento "tudo ou nada". A maioria dos corretores estrangeiros de opções binárias não são legalmente autorizados a solicitar residentes nos EUA para fins de negociação, a menos que esse corretor esteja registrado com um órgão regulador dos EUA, como a SEC ou Commodities Futures Trading Commission.

A partir de 2008, algumas bolsas de opções, como o Chicago Board Options Exchange (CBOE), começaram a listar opções binárias para os residentes dos EUA. A SEC regula o CBOE, que oferece aos investidores maior proteção em relação aos mercados de balcão. Nadex também é uma troca de opções binárias nos EUA, sujeito a supervisão pelo CFTC. Essas opções podem ser negociadas a qualquer momento a uma taxa baseada em forças do mercado. A taxa flutua entre um e 100 com base na probabilidade de uma opção terminar dentro ou fora do dinheiro. Em todos os momentos, há transparência total, então um comerciante pode sair com o lucro ou a perda que eles vêem em sua tela em cada momento. Eles também podem entrar a qualquer momento à medida que a taxa flutua, podendo assim fazer negócios com base em diferentes cenários de risco para recompensa. O ganho e a perda máximos ainda são conhecidos se o comerciante decidir manter até o prazo de validade. Uma vez que essas opções se trocam através de uma troca, cada comércio exige um comprador e vendedor disposto. As trocas geram dinheiro a partir de uma taxa de câmbio - para combinar compradores e vendedores - e não de um perdedor comercial de opções binárias.

Exemplo de opção binária alta-baixa.

Suponha que sua análise indique que o S & amp; P 500 vai se reunir para o resto da tarde, embora você não tenha certeza de quanto. Você decide comprar uma opção de chamada (binária) no índice S & amp; P 500. Suponha que o índice esteja atualmente em 1.800, então, ao comprar uma opção de compra, você apostou que o preço no vencimento será acima de 1.800. Uma vez que as opções binárias estão disponíveis em todos os tipos de marcos de tempo - de minutos a meses - você escolhe um tempo de caducidade (ou data) que alinha com sua análise. Você escolhe uma opção com um preço de exercício de 1.800 que expira em 30 minutos. A opção paga 70% se o S & P 500 estiver acima de 1.800 no prazo de validade (30 minutos); se o S & amp; P 500 for inferior a 1.800 em 30 minutos, você perderá seu investimento.

Você pode investir quase qualquer quantia, embora isso varie de intermediário para intermediário. Muitas vezes, há um mínimo, como $ 10 e um máximo, como $ 10.000 (verifique com o corretor por montantes específicos de investimento).

Continuando com o exemplo, você investe US $ 100 na chamada que expira em 30 minutos. O preço S & P 500 no final do prazo determina se você ganha ou perde dinheiro. O preço no vencimento pode ser o último preço cotado, ou o (lance + pedir) / 2. Cada corretor especifica suas próprias regras de preço de expiração.

Neste caso, assumir a última citação no S & amp; P 500 antes do prazo de validade foi 1.802. Portanto, você faz um lucro de US $ 70 (ou 70% de US $ 100) e mantém seu investimento original de $ 100. Se o preço acabasse abaixo de 1.800, perderia seu investimento de $ 100. Se o preço tivesse expirado exatamente no preço de exercício, é comum que o comerciante receba seu dinheiro de volta com nenhum lucro ou perda, embora cada corretor possa ter regras diferentes, pois é um mercado de balcão (OTC) . O corretor transfere automaticamente lucros e perdas para dentro e para fora da conta do comerciante.

Outros tipos de opções binárias.

O exemplo acima é para uma opção binária típica alta-baixa - o tipo mais comum de opção binária - fora dos corretores internacionais dos EUA normalmente também oferecerão vários outros tipos de binários. Estas incluem opções binárias "de um toque", onde o preço só precisa tocar em um determinado nível alvo uma vez antes do prazo de validade para que o comerciante ganhe dinheiro. Há um alvo acima e abaixo do preço atual, então os comerciantes podem escolher qual alvo eles acreditam que será atingido antes do prazo de validade.

Uma opção binária de "gama" permite que os comerciantes selecionem uma faixa de preço em que o objeto comercial será comercializado até o prazo de validade. Se o preço permanecer dentro do intervalo selecionado, um pagamento é recebido. Se o preço sair do intervalo especificado, o investimento será perdido.

À medida que a concorrência no espaço de opções binárias aumenta, os corretores estão oferecendo cada vez mais produtos de opções binárias. Embora a estrutura do produto possa mudar, o risco e a recompensa sempre são conhecidos no início da negociação.

A inovação em opções binárias levou a opções que oferecem pagamentos fixos de 50% a 500%. Isso permite que os comerciantes potencialmente ganhem mais em um comércio do que perdem - uma melhor recompensa: razão de risco - no entanto, se uma opção está oferecendo um pagamento de 500%, provavelmente é estruturado de tal forma que a probabilidade de ganhar esse pagamento é bastante baixa .

Alguns corretores estrangeiros permitem que os comerciantes saem das negociações antes que a opção binária expire, mas a maioria não. Sair de uma troca antes do prazo de caducidade geralmente resulta em um pagamento menor (especificado pelo corretor) ou perda pequena, mas o comerciante não perderá seu investimento inteiro.

The Upside and Downside.

Existe uma vantagem para esses instrumentos de negociação, mas requer alguma perspectiva. Uma grande vantagem é que o risco e a recompensa são conhecidos. Não importa o quanto o mercado se mova a favor ou contra o comerciante. Existem apenas dois resultados: ganhe um montante fixo ou perca um montante fixo. Além disso, geralmente não há taxas, como comissões, com esses instrumentos de negociação (os corretores podem variar). As opções são simples de usar, e há apenas uma decisão a tomar: o subjacente está indo para cima ou para baixo? Também não há preocupações de liquidez, porque o comerciante nunca possui o ativo subjacente, e, portanto, os corretores podem oferecer inúmeros preços de exercício e horários / datas de caducidade, o que é atraente para um comerciante. Um benefício final é que um comerciante pode acessar várias classes de ativos em mercados globais geralmente sempre que um mercado está aberto em algum lugar do mundo.

A principal desvantagem das opções binárias de alto-baixo é que a recompensa é sempre menor do que o risco. Isso significa que um comerciante deve ter uma alta porcentagem de tempo para cobrir perdas. Enquanto o pagamento e o risco flutuam de corretor para intermediário e instrumento para instrumento, uma coisa permanece constante: a perda de negócios custará ao comerciante mais do que ele / ela pode fazer em negociações vencedoras. Outros tipos de opções binárias (não high-low) podem fornecer pagamentos onde a recompensa é potencialmente maior do que o risco.

Provedores de liquidez.

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Swissquote.

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Captura de tela da conta do Exchange LMAX.

Captura de tela da conta Swissquote.

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Troca de Opções Binárias.

A maioria das pessoas familiarizadas com as opções binárias só conhece a negociação com um corretor de opções binário regular. Isso significa que o corretor oferece uma ampla gama de opções que os comerciantes podem comprar. Não importa se é uma chamada ou uma opção de venda, o processo é o mesmo: o comerciante compra a opção do corretor. Sempre que o comerciante ganha, o corretor perde, e sempre que o comerciante perde, o corretor ganha. Este modelo de negociação de opções binárias tem dois problemas:

1) Há um conflito de interesses entre o comerciante e o corretor, uma vez que o corretor ganha dinheiro apenas quando o comerciante perde, e o corretor perde dinheiro quando o comerciante é bem sucedido.

2) Uma vez que o corretor quer ganhar dinheiro, as opções terão pagamentos baixos para dar ao intermediário uma vantagem sobre o comerciante. É por isso que os pagamentos nunca são mais de 85% quando se trata de opções simples para cima / para baixo que têm uma taxa de 50% de ganhos para a maioria dos comerciantes.

Considerando as duas questões descritas acima, não é de admirar que a maioria das pessoas que negociam opções binárias acabem perdendo dinheiro no longo prazo. Claro, também há comerciantes bem sucedidos que fazem opções de troca de dinheiro, mas os comerciantes perdedores superam em número os vencedores, já que os baixos pagamentos oferecidos pelos corretores exigem uma taxa de vencida muito alta para ser lucrativo. Se o pagamento da opção é de 85%, um comerciante precisa ter uma taxa vencedora de aproximadamente 54% para se fechar e a maioria dos corretores tem pagamentos menores que 85%.

Figura 1: corretores de opções binárias ganham dinheiro quando os comerciantes perdem.

No entanto, existe outro modelo de negociação de opções binárias que poucas pessoas sabem sobre o que oferece melhores chances (pagamentos mais elevados) e não cria conflito de interesses entre o comerciante e o corretor. É chamado de negociação em troca de opções binárias.

O que é uma troca de opções binárias?

Uma troca de opções binárias é um ambiente comercial onde os comerciantes podem comprar opções de outros comerciantes, ou escrever suas próprias opções e esperar que outros comerciantes os compram. É um tipo de comércio peer-to-peer onde você não troca contra um corretor, mas contra outros comerciantes como você. Isso é muito parecido com opções de negociação ou futuros em uma bolsa de valores onde você compra contratos de outros participantes do mercado, e não do seu corretor. Ao negociar em uma troca de opções binárias, seu corretor não é sua contraparte, pois atua apenas como um ambiente de negociação e não como um criador de mercado.

Então, como exatamente funciona uma troca de opções binárias? Quem cria as opções e por que é melhor do que negociar com um corretor regular? E se não houver liquidez na troca?

Figura 2: Trocas de opções binárias ganham dinheiro com comissões.

Para ter liquidez suficiente a qualquer momento, a troca de opções binárias permitirá que alguns corretores parceiros escrevam suas próprias opções e listá-las na troca. Haverá requisitos mínimos em termos de pagamento (por exemplo, um pagamento mínimo de 85%), a fim de garantir que os provedores de liquidez ofereçam opções pelo menos tão boas quanto os corretores de opções binárias regulares. Os fornecedores de liquidez estão mais do que satisfeitos em listar suas opções na bolsa porque um pagamento de 85% significa que os provedores de liquidez serão lucrativos no longo prazo. Isso garante que sempre haverá liquidez disponível e os comerciantes podem comprar opções a qualquer momento.

Mas a melhor parte não é a liquidez fornecida pelos corretores parceiros, mas as opções criadas pelos próprios comerciantes e a capacidade de criar opções como comerciante. Os comerciantes podem escrever suas próprias opções, o que significa que eles podem criar opções e vendê-las na troca. Para atrair compradores para suas opções, eles precisam oferecer melhores pagamentos do que os provedores de liquidez, já que a troca listará as opções com os maiores pagamentos no topo. Isso cria concorrência entre fornecedores de opções e resultados em opções com pagamentos mais elevados.

Um comerciante pode decidir escrever opções com um pagamento de 95% para ser competitivo. Isso significa que suas opções serão mais atraentes do que as opções de 85% oferecidas pelos provedores de liquidez ou opções com 90% de pagamento oferecidos por outros corretores. Esta competição reduz a margem de lucro dos escritores de opções e oferece melhores chances para compradores de opções. Quando o pagamento é maior, há um campo de jogo mais igual quando os escritores de opções e os compradores de opções têm chances legais de serem lucrativos.

Escreva opções e ganhe dinheiro como um corretor.

Uma troca de opções binárias oferece a possibilidade única para os comerciantes escrever opções e atuar como intermediário de opções binárias, vendendo-as a outros comerciantes. Isso significa que um comerciante pode se transformar em um provedor de liquidez listando suas próprias opções com o pagamento que ele está disposto a oferecer. Um pagamento mais elevado aumentará as chances de opções para encontrar compradores, mas reduzirá a vantagem que o autor da opção tem contra o comprador da opção.

A vantagem de escrever opções é a vantagem de ter as chances a seu favor. Assumindo uma probabilidade de 50% de ganhar e perder, o escritor de opções deve ser lucrativo a longo prazo porque ele pode oferecer um pagamento inferior a 100%. A troca de opções binárias cobrará uma pequena comissão (como 2%) das opções vencedoras, o que significa que uma opção com pagamento de 95% ainda é lucrativa a longo prazo, pois o escritor de opções oferece US $ 95 quando o comprador ganha e recebe US $ 98 quando O comprador perde por uma opção com preço de US $ 100.

Uma vez que um escritor de opções pode ser rentável mesmo quando oferece altos pagamentos, ele é incentivado a oferecer pagamentos competitivos para aumentar o número de opções que ele vende. Quanto maior o volume de negócios (o número de opções vendidas), maior a chance de as probabilidades estatísticas se refletirem no resultado final. Se você vende apenas 10 opções, há um maior risco de perder mais de 50% delas se tiver desafortunado ou se o comprador fosse um comerciante qualificado, mas se você vender 500 opções, o número de vitórias e perdas será muito mais próximo de 50 %.

Compre opções com pagamentos mais elevados e não tenha medo de seu corretor.

Se você preferir continuar a ser um comprador de opções, ainda é melhor negociar em troca de opções binárias. Existem duas vantagens principais em comparação com um intermediário de opções binárias regulares:

1) Você obterá pagamentos melhores por causa da concorrência entre escritores de opções.

2) Você já não tem que temer que seu corretor possa influenciar o preço do seu preço, já que o corretor já não é sua contraparte. O feed de preços será fornecido pela troca, que não toma partido, uma vez que cobra a mesma comissão, independentemente de quem vencer.

Uma troca de opções binárias é o lugar ideal para trocar opções binárias, mesmo que você prefira permanecer apenas um comprador, pois você terá o conforto de que você não negocia contra seu corretor e o mercado não está empilhado contra você.

Onde encontro uma troca de opções binárias?

O modelo de câmbio é uma abordagem muito nova para as opções binárias mainstream. As trocas de opções clássicas, como o Chicago Board Options Exchange, não são muito acessíveis aos comerciantes regulares por causa dos contratos complicados que vendem e dos altos requisitos. É por isso que os fornecedores de varejo de opções binárias escolheram o modelo do intermediário, já que era mais fácil de construir e muito lucrativo. Centenas de corretores de opções binárias inundaram o mercado tentando atrair clientes, mas nenhum deles ofereceu algo diferente porque o modelo de intermediário era a maneira fácil de fazê-lo.

Infelizmente para os comerciantes, nenhum dos corretores de opções binárias criou uma troca até o momento, embora houvesse algumas tentativas falhadas. Esperamos que, à medida que o mercado de opções binárias amadureçam, as bolsas terão uma chance e se tornarão a nova norma na negociação.

Conclusão.

As opções binárias negociadas em câmbio seriam a melhor maneira de negociar opções binárias, mas ainda não estão disponíveis para investidores de varejo. Acreditamos que a indústria irá mudar para o modelo de câmbio nos próximos anos à medida que mais e mais comerciantes tomarão conhecimento deste modelo comercial superior e isso criará a demanda por essa nova abordagem.

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Como Brokers de Opções Binárias Ganham Dinheiro?

Nos últimos anos, a negociação de opções binárias tornou-se uma forma de investimento aceita nos mercados financeiros. Ao contrário do mercado forex ou mercado de ações onde os corretores cobram spreads ou comissões, os corretores de opções binárias não funcionam dessa maneira. Isso geralmente levanta a questão de "Como os corretores da Opção Binária ganham dinheiro?" É óbvio que os corretores de opções binárias estão ganhando dinheiro, caso contrário eles teriam parado de funcionar há muito tempo. A questão é como e a resposta está aparentemente envolta em mistério.

Os corretores de opções binárias realmente ganham dinheiro através de várias maneiras. No entanto, o método preciso depende do modelo de negócio do corretor. Uma maneira de ganhar dinheiro é através do preço das opções binárias. Outra maneira é através das atividades comerciais dos comerciantes.

Preço das opções binárias.

O corretor de opções binárias normalmente obtém suas estruturas de preços de seus provedores de liquidez. O que muitos comerciantes desconhecem é o fato de que o preço das opções binárias em que estão negociando é marcado ligeiramente em relação ao mercado. Quando queremos negociar opções binárias, verificamos os preços do ativo exibido na plataforma de negociação, juntamente com o pagamento esperado em dólares e centavos. Se prestamos mais atenção, o pagamento esperado não é calculado com base em um verdadeiro pagamento percentual. Uma certa parcela do pagamento é realmente retida pelo corretor e esta é a comissão que o corretor de opções binárias está ganhando.

Outra maneira para o corretor de opções binárias ganhar dinheiro é através das atividades de negociação de seus clientes. Suponhamos que o corretor de opções binárias da Acme tenha 500 clientes. Vamos assumir ainda que 250 desses clientes desejam apostar que o GBP / USD aumentará dentro de uma hora e eles apostarão US $ 100 cada. Os outros 250 clientes querem apostar $ 100 cada um que o GBP / USD cairá dentro da hora. Isso significa que o dinheiro total acumulado no mercado é de US $ 50.000. Na plataforma de negociação, o GBP / USD apresentou uma razão de pagamento de 80% se o comércio estiver no dinheiro.

Depois de uma hora, achamos que o GBP / USD realmente acabou. Assim, os 250 comerciantes que apostam para que o GBP / USD subisse acabaram no dinheiro com US $ 180 cada. Para os comerciantes que acabaram com o dinheiro, seu retorno é zero. Assim, o pagamento total chega a US $ 45.000. Isso significa que há um saldo de US $ 5000 no pool de mercado com o qual o corretor pode se afastar. Nosso exemplo é apenas baseado em um comércio da GBP / USD em uma hora. Basta imaginar que há 10 a 20 desses negócios a cada 24 horas, o que significa que o corretor ganha facilmente US $ 50.000 para US $ 100.000 por dia! Se tomarmos esse valor e multiplicamo-lo 5 vezes por semana durante quatro semanas, acabamos com um número que variou de US $ 1 milhão a 2 milhões em um mês!

É claro que o nosso exemplo acima também pressupõe que existe um equilíbrio entre ambos os lados do mercado, que não é realista no mundo real. No entanto, o exemplo é capaz de ilustrar-nos muito claramente como os corretores de opções binárias ganham seu dinheiro.